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团贷网陨落6天,警方通报催借款人还款,有人还拿30万博傻投资

连续三天日更情况通报

电商中国(www.ebtop.cn)4月3日消息,据AI财经社报道,3月28日上午,东莞市公安局官方微博“平安东莞”发布一则《情况通报》称,3月27日,东莞团贷网互联网科技服务有限公司(下称“团贷网”)实控人唐某(注:唐军)、张某(注:张林)主动向东莞市公安局投案,目前警方已对团贷网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对二者采取强制措施。

半小时后,唐军控制的派生科技连发三条公告,先称因重大事项未披露,为避免股价异常波动,自2019年3月28日起停牌;后称今日获悉公司的实际控制人唐军(未在公司担任职务)、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼,因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施,现案件正在调查过程中。

派生科技称,目前,公司日常生产经营运作正常,上述事件未对公司的正常生产经营产生影响,但第三条公告称,公司原定于2019年3月28日下午举行的2018年度业绩网上说明会因公司相关人员被采取强制措施无法正常出席业绩说明会,特推迟,具体举行时间以今后披露的相关公告为准。

派生科技公告显示,中融国际信托、光大银行、史玉柱与绿能宝均在此次事件中“踩雷”。其中,史玉柱间接持股派生科技,并投资了唐军任董事长的小黄狗环保科技有限公司。

3月29日、30日、31日,平安东莞又连发三条情况通报,称东莞市专门成立了团贷网非法集资风险化解处置指挥部,在“东莞市公安局”微信公众号开通了报案登记平台,投资人可通过四种方式进行报案。

东莞警方称,公安部门正千方百计加大办案力量,全力开展侦办打击、资产处置等工作,公安部已经下发通知要求各地公安机关依法受理投资人保报案登记等工作,甚至成立了31个工作组,即日附各省(市)、自治区,协助当地公安机关开展案件受理、侦查、取证工作。

目前,公安机关已对44名犯罪嫌疑人采取强制措施,调取团贷网123TB数据,并会同专业机构对数据进行甄别分析。同时,扣押平台服务器、电脑等涉案物品一批,冻结涉案账号、查扣唐某、张某等犯罪嫌疑人的股票账户、房产、车辆等。

公安部门已初步查明,团贷网设计虚假理财产品,通过线上、线下推广,向不特定投资人销售,大肆非法吸收公众存款,涉嫌非法吸收公众存款等犯罪。

4月1日,派生科技发布公告称董事长兼总经理张林、董事余军已辞职,并宣布复牌。

4月2日,东莞警方发布第五份情况通报,称“团贷网”涉嫌非法吸收公共存款案件正在加紧侦办中。为加强追赃挽损,并便于借款人及时还款,东莞市“团贷网”非法集资风险化解处置指挥部协调厦门银行,开通了“团贷网”借款人统一还款账户,敦促借款人提前或按时还款,逾期未还款的,有关部门将依法追缴,严厉惩戒,并将其列入失信人员名单,个人信息纳入“征信系统”和“信用中国”,个人信用将受到影响。

借款人仍需按时还款

3月29日,平安东莞发布微博称,3月30日0时至1时,东莞市公安局微信公众号经侦业务报案登记平台将停机维护1小时,维护完毕后将自行上线。

根据警方通报,截至3月30日中午12时,各渠道共接到报案数超过15.47万宗,专案统一咨询电话共提供案件咨询超过3.38万次。

而根据团贷网官网信息,截至2019年2月28日,团贷网累计撮合融资总额1307.7亿元,借贷总余额145亿元,利息余额13.28亿元;当前借款人数37万人,当前出借人数22万人。

2019年2月运营报告显示,至少有10名投资人单月投资额在300万元以上;网贷之家数据显示,团贷网投资规模最大的投资人,投资金额1178.2万元,排名第十的投资人投资金额为403.33万元。

就在平安东莞通报唐军自首的3月28日下午,仍有投资人在团贷网进行投资,其中一位手机尾号为3411的用户投资30.48万元。

在通报中,公安部门提到,目前团贷网仍可正常还款,但不能提现,投资人的反馈亦证实了这一点。但其普遍担忧为,平台被立案后,借款人的还款意愿是否会受到负面影响?

对此,广强律师事务所律师曾杰向小犀财经表示,平台被刑事立案后,借款人依然有还款义务。这是因为,从借贷关系而言,借款人和出借人之间,是合法的借贷关系,平台仅仅是一个信息中介,中介出现问题,不会影响借贷关系的持续有效;其次,即便平台可能存在资金池,也就是突破了信息中介定位,成为了资金中介,成为了一个超级出借人,平台被刑事立案,也不会导致平台、借款人之间借贷关系的灭失,借贷关系依然存在。而从当前警方公布的信息来看,平台涉嫌的主要问题是因为涉及虚假理财项目的非法吸收公众存款问题,问题发生在募资端,因此更加不会影响借款人的还款义务。

他还表示,对于投资人而言,首先应该通过债委会等途径,紧密跟进刑事案件的进展,通过合法的途径,与当地非法集资处置小组保持良性沟通,督促借款人及时、提前还款;其次,可以在刑事案件的侦查工作进一步明确责任后,如果能够确认部分借贷业务不涉及资金池或者虚假项目问题,投资人如果可以能够确定一对一的借款人,如果借款人不履行义务,可以考虑起诉相关借款人或者担保人。

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